在电信网络诈骗链条中，转移赃款是关键犯罪环节之一。此类犯罪行为常与“快速获利”绑定，诱骗部分公民贪图小利沦为“工具人”，在侥幸心理驱使下参与赃款转移，严重阻碍司法机关追查赃款流向，破坏金融管理秩序。

    案例回顾

    2025年6月，被告人徐某在某社交软件点击贷款广告后添加“客服微信”（使用人为李某，另案处理）。李某称可帮助“包装流水办理贷款”。同年6月14日，徐某将名下四张银行卡照片通过微信发送给李某。6月15日至19日，徐某名下银行卡入账资金共计人民币505 000元。徐某按照李某事先教唆的话术，向银行工作人员谎称取款用途，分7次通过柜台或ATM取现共计人民币500 400元，后将现金转移至李某指定的某市某洗浴中心衣柜、民宿房间、偏僻树林等地点；剩余的人民币4 600元被徐某用于偿还个人网络贷款或作为好处费留存卡中。经查，该笔505 000元全部为电信诈骗所骗赃款，涉及4起案件。另徐某还获得李某给予的好处费现金人民币1 900元。2025年6月20日，徐某在某市被公安机关抓获。

    徐某：当对方让我欺骗银行工作人员并让我帮他取现时，我就知道“包装贷款”是谎言，取的钱可能是赃款，但因贪图小额好处费并抱有侥幸心理，我还是沦为电信诈骗犯罪的帮凶，最终身陷囹圄，我深感后悔。

    案件审理

    经审理认为，被告人徐某明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控徐某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实及罪名成立。本案系共同犯罪，徐某在共同犯罪中起次要、辅助作用，属从犯，依法应当从轻、减轻或免除处罚；徐某到案后如实供述罪行，构成坦白，可以从轻处罚；徐某自愿认罪认罚，可以从宽处理。综上，决定对徐某减轻处罚并从宽处理，最终判决：被告人徐某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币3 000元；追缴其违法所得人民币6 500元，上缴国库。

    法条链接

    《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

    法官提示

    掩饰、隐瞒犯罪所得行为是电信网络诈骗等上游犯罪的“帮凶”，严重阻碍司法机关追查赃款、挽回被害人损失，破坏社会管理秩序。

    本案中，徐某因贪图小利，明知“包装流水办理贷款”可能涉及网络犯罪赃款转移，仍沦为犯罪分子转移电信诈骗赃款的工具，其行为已构成犯罪，依法应受惩处。

    在此提醒广大公民：务必提高警惕，坚决抵制网络上“低门槛贷款”“快速获利”等虚假信息，切勿将个人银行卡、电话卡等重要证件出借、出租或提供给他人使用，避免成为犯罪活动的“工具人”；若发现疑似转移赃款、电信诈骗等违法犯罪线索，应及时向公安机关举报，共同维护健康、安全的社会环境。