5月30日上午，哈尔滨市香坊区法院召开新闻发布会，通报香坊区法院非法集资案件审理情况及两起典型案例。

    近年来，随着人民群众的理财需求进一步增加，非法集资犯罪案件数量也逐年上升。香坊区法院受理的非法集资案件主要为非法吸收公众存款案，2015年至2017年三年间，香坊区法院受理此类案件分别为5件、12件、17件。2018年截至目前已收案10件，收案数量增幅较快，且呈现出犯罪涉及面广、非法集资数额大、犯罪手段升级，欺骗性较强、潜伏周期长等特点。此类案件最终导致集资参与人损失难以挽回，严重损害了人民群众的切身利益，扰乱了国家金融管理秩序。

    非法吸收公众存款案件主要特点

    非法吸收公众存款罪属于破坏社会主义市场经济秩序罪,规定在《中华人民共和国刑法》第三章第四节第一百七十六条，其在客观方面表现为非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。从香坊区法院近年来受理的案件看，此类案件具有以下几个特点：

    1、以高额回报为诱饵，吸引投资人投入本金换取高息。

    从实际案例来看，被告人允诺的年化收益率少则百分之四五，多则百分之十几，二十几，远高于银行等金融机构的存款利息或理财收益。面对高息，集资参与人往往难抵诱惑，加之被告人采取“拆东墙补西墙”、以后款付前款的方式，能够维持一段时间的高息回报，使得集资参与人信以为真。但这种“击鼓传花”的方式终究难以为继，最终由于被告人的资金崩盘，导致集资参与人损失惨重。

    2、公司化运作，欺骗性很强。

    2017年办理的非法集资案件中大多数被告人都设有公司，有的在经营中因资金不足遂以高息为诱饵非法吸收资金；也有一些是被告人为实施犯罪而设立“皮包公司”，实质上无实体经营。这些公司有具体的经营场所、完备的组织架构、一定的工作人员，层级较多、分工明确，甚至在全国各地设有分公司或营业部，对社会公众的欺骗性很强。

    3、线上线下结合，辐射面更广。

    铺设实体网点，通过发放宣传单、打电话、口口相传等方式进行宣传，线下吸收资金，依然是非法集资的常见形式。与此同时，一些非法集资开始由线下向线上升级转型，借助互联网开展宣传、销售、资金支付和归集。

    4、犯罪手法升级换代，理财化特征明显。

    自2015年以来，香坊区法院受理的非法集资案件主要有以下几种形式：一是借款。以资金周转为由出具借条约定高息。二是投资。被告人迎合公众对个人资产保值升值的需求和国家鼓励创新政策，采取投资理财、财富管理、高科技项目、互联网金融理财等名义，依托具体项目、债权标的、担保物，假以专业规范的业务流程、风险告知和合同文本，大大增加了投资者的辨识难度。

    5、中老年群体为主要对象，轻信虚假宣传。

    中老年人一般有固定的养老金和一定积蓄，但因很多人对金融、法律知识了解不多，极易轻信低风险、高回报等虚假宣传。

    6、追赃难度大，集资参与人往往损失惨重。

    非法集资经营期可持续数年，在被告人无法兑付时才会案发。由于大部分集资款没有用于正规投资，而是被挥霍或是支付高额利息，案发后往往难以追回，绝大多数投资人损失惨重。